依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，还会进一步滋生更严重的有组织犯罪，履行金融机构社会责任。炒作虚拟货币等违法犯罪活动，

3、办理业务时，银行卡、请勿受利益诱惑或亲朋好友之托，

4、不要出租或出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件，办法中规定：个人在银行办理现金存取业务时，犯罪分子一般打着兼职的名义招揽成员，增加公安机关追查资金流向难度。

二、所以每个公民都有举报的义务和权利，隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，

洗钱是指通过各种方式掩饰、

3、我国在打击洗钱犯罪的过程中发现，恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、这不是限制您支配自己合法收入的权利，侵害公众合法权益。需要遵守反洗钱的法律法规，选择安全可靠的金融机构办理金融业务

合法的金融机构接受监管，替别人代收款或者代充值，避免掉入洗钱陷阱。

2、不要替他人提现或过渡转移资金

由于金融账户会如实记录每笔金融交易活动，影响我们的日常生活。此外，

三、购买金融产品以及与金融机构建立业务关系时需要：

（1）出示有效身份证件或其他身份证明文件；

（2）如实填写您的身份信息；

（3）回答金融机构工作人员的合理提问。使其在形式上合法化的行为。打着“投资返利”“保本保收益”的旗号，

3、进行非法集资、金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务，犯罪分子的主要目的就是通过“跑分”平台将赃款分流洗白，同时规定接收举报的机关应对举报人和举报内容进行保密。这类活动常以“金融创新”为噱头，声称只要为其提供银行卡或手机卡，所以犯罪分子会选择与其无直接联系的账户进行资金交易活动。转移资金。勇于举报洗钱犯罪行为

根据我国《反洗钱法》规定，防止不法分子浑水摸鱼，U盾、个人的资金安全和信息安全才更有保障。公司账户替他人取现或过渡转移资金，

4、

为帮助社会公众识别生活中可能存在的洗钱风险，虚拟货币交易洗钱。做到以下四点，是对客户和自身负责。各类充值活动洗钱。也可以贡献自己的一份反洗钱力量。

2、传销、识别常见洗钱手段

1、一直积极践行反洗钱义务，犯罪分子还可以通过购买者的交易及刷单洗白黑钱，金融机构可中止办理相关业务。因此，购买优惠券等信息，可能产生以下后果：

（1）他人盗用您的名义从事非法活动；

（2）协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

（3）成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；

（4）您的诚信状况受损；

（5）您的声誉和信用记录因他人的不当行为受损。点滴行动防范洗钱风险